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福建南安一“能人”非法吸收公众存款涉案数亿被抓

发布时间：2014-09-19 15:07:29　浏览次数：807

　　东南早报讯 “成也吴某河，败也吴某河。”这是在南安仑苍镇广为流传的一句话。十多年来，南安仑苍的“能人”吴某河吸收村民的存款，一直都按期支付利息，可现在他倒了。南安市公安局经侦大队通报称，9月6日吴某河等涉案人员被抓获，供述了通过承诺高额利息，公开向社会公众吸收存款，涉及数百人，涉案金额数亿元的犯罪事实。
　　非法吸收存款涉案数亿元
　　8月19日是农历七月廿四，住在吴某河家附近的一位阿婆很清楚地记住这一天。“刚好一个月了，听说凌晨3点多跑的。”阿婆回忆，当天傍晚，一个亲戚打电话跟她说吴某河跑了，她还不相信，走出去看了下，发现吴某河家门关着，里面一个人也没有。她想起来，前一天晚上，吴某河家里的灯就没亮。
　　社会上传言四起，“失联”这个时髦的词，在一些老大爷老奶奶的嘴里也成了口头禅。对于吴某河非法集资的金额，说法不一。
　　9月3日，先后有多名群众到仑苍派出所报警，称吴某河和他儿子吴某浦等人，多次找他们借款，数额巨大，如今失联了。
　　南安市公安局将该案立为吴某河涉嫌非法吸收公众存款案，成立专案组进行侦查。该案引起了泉州市、南安市两级领导的高度重视，要求尽快破案。
　　9月6日，专案组经过研判，认为吴某河等人可能藏匿在漳州漳浦县佛昙镇，民警迅速赶往佛昙镇。当天下午，吴某河和儿子吴某浦被警方抓获。
　　南安警方通报称，几年来，吴某河未经相关部门批准，在其家中以南安市联兴阀门厂或个人的名义，承诺支付高额利息，公开向社会吸收存款，涉及数百人，涉案金额数亿元。
　　目前，吴某河等涉案人员已经被警方刑事拘留，案件还在进一步审理中。
　　由水暖生意改行非法从事民间借贷
　　在南安仑苍镇仑苍旧街上，吴某河的四层小楼并不起眼，大门已经老旧斑驳，院子里有全球眼监控。
　　“人早就跑了。”附近一村民告诉记者，原本这幢楼是吴某河和几个兄弟共有的，后来兄弟们都搬出去了，吴某河买下兄弟们的房间，一楼出租给别人做店面，二楼租给租户住家，吴某河一家住在三楼和四楼。吴某河案发后，一楼的商铺也关门了。这个地方，以前可是门庭若市，经常有人到这里来存钱。
　　今年57岁的吴某河脚有伤，1994年他在一场车祸中左腿骨折，留下后遗症，走路一瘸一拐的。早年，吴某河是仑苍水暖大军中的佼佼者，他创办了联兴阀门厂，做起水暖生意。有的经销商资金运转出了问题，吴某河允诺经销商可以“赊账”，他实际上从中赚取利息。
　　吴某河交代，遭遇车祸后，他开始把做水暖生意赚到的钱拿出来“借贷”。凭借着当年挖到的第一桶金，吴某河“借贷”数额迅速增长。2001年前后，他开始吸收社会公众的存款。
　　“最早的时候，几千元他都收。后来是几万元，再后来要10万元以上，才有2分的利息。”一村民告诉记者，为了把本钱凑够，很多人是几个亲戚把钱凑起来，再交给吴某河。“约定好时间，一次性领利息。如果提前领取本钱，就拿不到利息了。”吴某河规定这样的游戏规则。
　　吴某河非法集资的对象大部分是当地村民，还有不少是在外做生意的。
　　资金投资房地产或转借他人导致资金链断裂
　　“很多人说他的老婆很朴实，自己下田种地。”民警介绍，除了这栋房子外，警方暂时没发现吴某河有其他的房产或资产。吴某河被抓获时，身上只有不到2万元存款。
　　对于巨额资金的去向，警方还在进一步调查中。吴某河对外称，他把非法集资来的钱，投资房地产项目或转借给了别人，一时收不回来，资金链断了。失联前，每天上门讨债的人不少，吴某河招架不住，最后选择了逃跑。
　　“这是个家族性非法集资团伙。”办案民警说，吴某河是这个团伙的主要成员，他的大儿子吴某浦和小舅子杨某顺也涉案。据介绍，吴某浦有稳定的工作，在当地一家自来水厂上班，偶尔会代替吴某河在欠条上签字盖章。杨某顺是团伙里的“会计”。
　　每收到一笔款项，吴某河会向对方出具一张借条，上面同时盖了联兴阀门厂的公章和吴某河的私章，在借条的背面写上约定的利息，大多是2分。“期限有一年、半年和三个月，还有一个月的。”警方称，吴某河早年创办的联兴阀门厂，已经停止运作多年，只是一个“空头公司”，他利用这家公司进行非法吸收存款和放贷。
　　最大的受害者 3000多万元打水漂
　　林某是吴某河案最大的受害者。2011年，林某开始把钱借给吴某河，起初是200多万元，月息约2％，后来不停地追加存款，到目前为止存在吴某河处的本金达3000多万元，三年来林某获得的利息共700多万元。
　　“忠厚、诚信。”这是案发前当地人对吴某河的评价。警方调查发现，很多受害人在很长时间里，非但没有找吴某河领取利息，还不断地追加存款额度，没想到竹篮打水，本金和利息都没了。
　　核对账单最多的人手上有20多张欠条
　　“好几个来做笔录时都哭得很痛心。”办案民警告诉记者，数百个受害者基本上是仑苍本地的，有的人在外地做生意，还有的人在务工。
　　“我们有一组民警专门在仑苍核对账单，涉案的受害者有数百人，账单太多，民警周末都没法休息。”办案民警介绍，最多的一个人手里有20多张欠条。如果没有账单欠条的，需要到银行打印交易的相关凭证，把交易明细交给警方一一核对。
　　警方提醒广大市民，千万要拒绝高利贷的诱惑，远离非法集资，否则最终可能鸡飞蛋打，损失惨重。警方同时郑重警告那些正在从事非法集资的人，要悬崖勒马，否则最终将面临法律的严惩。

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